Dans cet article, je parlerai du «money muling»: une pratique illégale qui favorise le trafic de drogue, le trafic d'êtres humains, la fraude en ligne et qui risque de se retrouver dans des ennuis, y compris criminels, quiconque devient protagoniste à son insu.
Il s'agit de l'un des phénomènes cybercriminels à la croissance la plus rapide au monde, consistant en le blanchiment d'argent provenant d'activités illicites: provenant notamment de fraudes informatiques, d'attaques contre les systèmes bancaires et phishing, des phénomènes dont on parle souvent dans la section Cyber de Défense en ligne.
Le crime visant à nettoyer «l'argent sale» obtenu avec les cyber-activités malveillantes susmentionnées utilise des personnes désireuses de le transférer en leur propre nom, souvent dans d'autres pays, par le biais de comptes courants, de cartes de crédit et d'autres moyens de paiement. Le tout en échange d'une commission moyenne (10%) sur le montant. Il peut arriver que vous receviez également l'offre d'une commission supplémentaire pour chaque nouvelle mule d'argent que vous pouvez recruter.
L'étymologie de la «mule d'argent» dérive de la combinaison des mots «pièce de monnaie» et «mule»: en fait, la mule s'appelait à l'origine ceux qui transportaient - peut-être sans le savoir - des explosifs, des armes, de la drogue, et il n'est pas rare que ces sujets appartiennent à des organisations criminels ou agissent par nécessité, mais ils sont de plus en plus souvent des victimes involontaires, attirés dans un piège avec divers appareils.
Vous savez, pour "tomber dans le piège", vous avez toujours besoin d'un leurre: les annonces d'emploi préférées en ligne (par exemple, "recherche d'agents de transfert d'argent" ou "actifs") ou via les réseaux sociaux (par exemple, les publications Facebook sur des groupes fermés), avec des offres d'emploi apparemment légitimes et normales. Veuillez noter que les tâches spécifiques du poste ne sont pas décrites et que le poste à pourvoir n'énumère aucune exigence particulière en matière d'éducation ou d'expérience. Un autre aspect qui doit nous faire douter est que toutes les interactions et transactions seront en ligne et que l'offre promet un gain potentiel pour un petit engagement...
Les publicités indiquent souvent qu'une entreprise étrangère recherche ces personnages «évanescents» qui agissent en leur nom pendant un certain temps, parfois pour éviter des coûts de transaction élevés ou des taxes locales.
D'autres fois, des sites clones d'entreprises célèbres sont créés ou des adresses Web similaires à l'original sont utilisées pour masquer astucieusement l'arnaque au lieu d'un domaine d'entreprise: en fait, l'adresse e-mail associée à l'offre utilise souvent un domaine Web, tel que Gmail, Yahoo, Libero, Hotmail etc.
Plus d'hommes que de femmes y tombent, avec une moyenne d'âge entre 18 et 34 ans (mais il y a aussi des cas de mineurs) et une forte incidence de chômeurs, d'étudiants et de personnes en difficulté économique ou qui ont récemment déménagé un pays.
En prêtant attention à certains signaux, vous pouvez vous défendre: la police vous recommande de vous méfier des emails ou contacts inattendus via les réseaux sociaux ou les applications de messagerie instantanée (WhatsApp, Viber, Telegram, etc.) contenant des propositions de «easy money» mais aussi des offres d'emploi trop générales, qui ne nécessitent pas de compétences ou d’expérience particulières.
Il faut tenir compte du fait que les aspects suivants n'indiquent pas sans ambiguïté une sollicitation de potentiels mules d'argentcependant, ils sont souvent des signes avant-coureurs et très courants dans la réalité quotidienne.
Une autre sonnette d'alarme consiste en la demande spécifique que le compte courant de l'aspirant travailleur soit utilisé pour effectuer des transactions financières, tandis que les e-mails suspects contiennent presque toujours des erreurs grammaticales ou de syntaxe flagrantes et proviennent d'adresses traçables aux entreprises prestataires de services et non. dans le domaine d'une entreprise spécifique. Dans le dernier cas vous ne devez jamais cliquer sur les liens mais chercher des informations plus précises sur l'entreprise et éviter de fournir vos coordonnées bancaires!
En fait, il est essentiel de ne jamais révéler vos identifiants pour accéder aux services bancaires en ligne ou les détails de votre carte (par exemple PIN, code CVV) à des tiers.
L'opération EMMA Police 6
Au tout début du mois de décembre 2020, les services répressifs de 26 pays européens et Europol ont diffusé les résultats de "EMMA 6" (European Money Mule Action), c'est-à-dire une opération mondiale contre mule d'argent. Entre septembre et novembre 2020, l'opération «EMMA 6» a été menée pour la sixième année consécutive avec le soutien de la EBF (European Banking Federation), FINTRAIL, INTERPOL et Western Union. En conséquence, 4.031 mule d'argent ont été identifiés avec 227 recruteurs et 422 personnes ont été arrêtées dans le monde. Au cours de l'opération, 1.529 500 enquêtes pénales ont été ouvertes. Avec le soutien du secteur privé, dont plus de 4.942 banques et institutions financières, XNUMX transactions frauduleuses de mule d'argent, évitant une perte totale d'environ 33,5 millions d'euros. En outre, à nouveau fin 2020, Europol et les services répressifs de différents pays européens, ainsi que le CERTFin et d'autres partenaires internationaux et institutions financières, ont lancé la campagne avec le hashtag #DontBeaMule pour sensibiliser aux risques de muling d'argent. L'initiative, promue au niveau national par les autorités compétentes, vise à fournir des informations sur la manière dont les criminels opèrent, sur la manière dont il est possible de se protéger et ce qu'il faut faire si l'on est impliqué.
En résumé, un mule d'argent (money mule) est une personne qui transfère de l'argent (numériquement ou en espèces) reçu d'un tiers à d'autres, obtenant une commission en retour. Faites le mule d'argent ce n'est pas seulement illégal, mais cela contribue également à aider les groupes criminels organisés à blanchir et à transférer des produits illicites à l'étranger. Le blanchiment d'argent est un crime. L'argent facile est toujours dangereux.
Alors, voici ce qu'il faut faire si vous pensez avoir été impliqué dans un stratagème de fraude financière:
1) arrêtez immédiatement de transférer de l'argent;
2) informez votre banque ou votre fournisseur de carte de paiement;
3) informer la police d'État.
Le moral? Si cela semble trop beau pour être vrai, ce n'est probablement pas le cas!
LIENS UTILES:
https://www.poliziadistato.it/
https://www.europol.europa.eu/
https://www.eurojust.europa.eu/
https://www.fbi.gov/ https://www.consumer.ftc.gov/features/scam-alerts
https://www.facebook.com/commissariatodips/videos/656423557852662/
